Imposto de ganhos de capital sobre opções de ações na índia

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imposto sobre ganhos de capital sobre opções de ações na Índia
Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, você pode ter renda quando você recebe a opção, quando você exerce a opção, ou quando você descarta a opção ou ações recebidas quando você exerce a opção. Existem dois tipos de opções de compra de ações:
As opções concedidas nos termos de um plano de compra de ações de um empregado ou de um plano de opção de compra de ações de incentivo (ISO) são opções de estoque legais. As opções de compra de ações que não são concedidas nem em um plano de compra de ações de empregado nem em um plano de ISO são opções de ações não estatutárias.
Consulte a Publicação 525, Renda tributável e não tributável, para obter assistência para determinar se você recebeu uma opção de compra de ações estatutária ou não estatutária.
Opções de ações estatutárias.
Se seu empregador lhe concede uma opção de compra de ações legal, geralmente você não inclui nenhum valor em sua receita bruta quando você recebe ou exerce a opção. No entanto, você pode estar sujeito a imposto mínimo alternativo no ano em que você exerce um ISO. Para obter mais informações, consulte o Formulário 6251 (PDF). Você tem renda tributável ou perda dedutível quando vende as ações que você comprou ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como um ganho ou perda de capital. No entanto, se você não atender aos requisitos especiais do período de detenção, você terá que tratar o rendimento da venda como receita ordinária. Adicione esses valores, que são tratados como salários, com base no estoque na determinação do ganho ou perda na disposição do estoque. Consulte a Publicação 525 para obter detalhes específicos sobre o tipo de opção de estoque, bem como regras para quando o rendimento é relatado e como a renda é reportada para fins de imposto de renda.
Opção de opção de opção de incentivo - Após o exercício de um ISO, você deve receber do seu empregador um Formulário 3921 (PDF), Exercício de uma Opção de Compra de Incentivo de acordo com a Seção 422 (b). Este formulário informará datas e valores importantes necessários para determinar o montante correto de capital e renda ordinária (se aplicável) a serem reportados no seu retorno.
Plano de Compra de Estoque de Empregados - Após a sua primeira transferência ou venda de ações adquiridas ao exercer uma opção concedida de acordo com um plano de compra de ações para empregados, você deve receber do seu empregador um Formulário 3922 (PDF), Transferência de Ações Adquiridas através de um Plano de Compra de Ações do Empregado em Seção 423 (c). Este formulário relatará datas e valores importantes necessários para determinar o valor correto do capital e renda ordinária a serem reportados no seu retorno.
Opções de ações não estatutárias.
Se o seu empregador lhe concede uma opção de ações não estatutária, o valor da receita a incluir e o tempo para incluí-lo depende se o valor justo de mercado da opção pode ser prontamente determinado.
Valor de Mercado Justo Determinado Justo - Se uma opção é negociada ativamente em um mercado estabelecido, você pode determinar prontamente o valor justo de mercado da opção. Consulte a Publicação 525 para outras circunstâncias em que você pode determinar prontamente o valor justo de mercado de uma opção e as regras para determinar quando você deve reportar renda para uma opção com um valor de mercado justo prontamente determinável.
Valor de Mercado Justo Não Determinado Justamente - A maioria das opções não estatutárias não possui um valor de mercado justo prontamente determinável. Para opções não estatísticas sem um valor de mercado justo prontamente determinável, não há evento tributável quando a opção é concedida, mas você deve incluir no resultado o valor justo de mercado das ações recebidas em exercício, menos o valor pago, quando você exerce a opção. Você tem renda tributável ou perda dedutível quando vende as ações que você recebeu ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como um ganho ou perda de capital. Para informações específicas e requisitos de relatórios, consulte a Publicação 525.

Confuso sobre os impostos sobre o rendimento das ações? Aqui está a ajuda.
Balwant Jain da apnapaisa tenta decodificar as questões fiscais relacionadas ao resultado de ações do mercado acionário.
Confuso sobre a tributação de qualquer rendimento decorrente de ações, sejam ganhos de capital na venda de tais ações ou dividendos recebidos? As pessoas geralmente pensam que qualquer receita recebida em relação a ações está isenta de impostos. Isso realmente não é assim.
Para tornar claro o assunto para os leitores, tentei explicar as implicações fiscais das receitas de ações neste artigo. Existem muitos aspectos relacionados à tributação das ações na Índia. Primeiro, vejamos a provisão para o cálculo de ganhos de capital e taxas de imposto sobre ganhos de capital na venda de ações.
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Requisito do período de retenção a longo prazo e curto prazo:
Geralmente, os lucros resultantes da venda de quaisquer bens de capital são tratados como de longo prazo se o mesmo tiver sido mantido por 36 meses ou mais na data da venda.
No entanto, no caso de ações de qualquer Companhia, o requisito do período de retenção é de apenas 12 meses ou mais, a fim de obter tais lucros a longo prazo. É importante notar que a exigência de menor período de detenção é aplicável para ações de qualquer Empresa e não necessariamente de uma Companhia Indiana.
Além disso, mesmo as ações detidas em uma companhia aberta privada se tornarão de longo prazo se mantidas por 12 meses ou mais na data de venda dessas ações.
Taxa de imposto em caso de ganhos de capital decorrentes da venda de ações cotadas nas Bolsas de Valores da Índia:
Esta isenção não está disponível no caso de as ações listadas serem vendidas fora da plataforma de bolsa de valores ou os casos em que as ações foram oferecidas sob regime de recompra ou sob qualquer oferta aberta.
Para reivindicar esta isenção, as ações devem ser vendidas na plataforma da bolsa de valores na Índia, no qual o imposto de transação de segurança (STT) foi pago. Para verificar se as ações vendidas por você estão sujeitas à STT, veja a conta emitida pelo seu corretor de ações.
Um item de STT estará lá na factura levantada pelo corretor caso o imposto sobre transações de segurança seja cobrado em sua transação de venda.
Todas as transações de ações de ações executadas em bolsa de valores são responsáveis ​​pela STT. É interessante notar que esta isenção para ganhos de capital a longo prazo não está disponível no caso de as ações serem vendidas em bolsas de valores fora da Índia.
Também é pertinente notar que esta isenção está disponível somente em relação a ações de ações listadas na Bolsa de Valores da Índia se é uma empresa indiana ou uma empresa estrangeira. Dessa forma, as ações da Standard Chartered Bank, uma empresa estrangeira, que estão listadas na Índia, gozam desta isenção.
Em caso de lucro nas ações de ações vendidas em bolsas de valores na Índia, por menos de 12 meses, são tributados a uma taxa fixa de 15%. Também é interessante notar que, mesmo nos casos em que a taxa de imposição da laje aplicável seja de 10%, você ainda terá que pagar um imposto de 15% sobre esses ganhos de capital de curto prazo.
Esta taxa ainda será de 15%, mesmo que a taxa de laje aplicável a você seja de 30%. Caso o seu outro rendimento, excluindo estes ganhos de capital de curto prazo, seja inferior ao limite de isenção básico, você terá direito a beneficiar esse déficit no limite de isenção básica ao calcular seu passivo tributário.
Imposto sobre ganhos de capital decorrentes da venda de ações que não sejam ações ordinárias negociadas na Bolsa Indiana:
Todas as transações de ações não ocorrem na plataforma de bolsa de valores. Isso cobriria a transação de ações não cotadas, bem como as transações de ações listadas sob a forma de oferta aberta ou recompra dessas ações pela empresa diretamente.
Qualquer aumento de capital decorrente da venda de tais transações ainda será tratado como de longo prazo se as ações tiverem sido mantidas por 12 meses ou mais na data da venda. Caso as ações sejam vendidas no prazo de 12 meses, os ganhos de capital de curto prazo decorrentes dessa transação serão incluídos no seu rendimento normal e serão tributados à taxa de pregos aplicável a você.
Geralmente, a taxa de imposto aplicável no caso de ganhos de capital a longo prazo é de 20% sobre os ganhos de capital indexados. No entanto, no caso de os ganhos de capital de longo prazo calculados com indexação ser superiores a 10% dos ganhos de capital desinvestidos, o seu passivo sobre tais ganhos de capital de longo prazo será limitado a 10% apenas em certos casos.
Essa opção de escolha entre 20% sobre ganhos de capital de longo prazo indexados ou 10% de ganhos de capital não indexados só está disponível no caso de ações listadas que são negociadas fora da bolsa de valores. Então, no caso de você ter oferecido ações da Hindustan Uniliver no âmbito do regime de recompra, sua responsabilidade ficaria restrita a 10% do lucro obtido por você no caso de as ações serem detidas por 12 meses ou mais.
Caso as ações vendidas não estejam listadas na Índia, essa opção de escolher entre 10 por cento sem indexação e ganhos de capital indexados a 20 por cento não está disponível. Caso o seu outro rendimento, excluindo estes ganhos de capital a longo prazo, seja inferior ao limite de isenção básico, você terá direito a beneficiar esse déficit no limite de isenção básica aqui também.
No entanto, no caso de ganhos de curto prazo, embora as ações estejam listadas na Índia, sua responsabilidade em ganhos de curto prazo dependerá da taxa de pregos aplicável a você.
Tributação de Dividendos recebidos em ações:
Qualquer dividendo recebido sobre ações detidas na empresa indiana está totalmente isento do pagamento do imposto. No entanto, a empresa deve pagar um imposto chamado Dividend Distribution Tax sobre esse dividendo à alíquota de 15% sobre esse dividendo. Então, efetivamente, o imposto de 15% em seu nome foi pago pela empresa nos dividendos recebidos por você.
Espero que o artigo alivie sua confusão sobre a taxabilidade e a taxa de imposto sobre a venda de ações. Os seus comentários e consultas são bem-vindos.
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Cálculo de curto prazo & # 038; Imposto de Ganho de Capital a Longo Prazo na Índia.
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No momento da Venda de qualquer Ativo, o Imposto está sujeito a pagamento sobre os Ganhos obtidos com a venda do Ativo. Esses ganhos podem ser ganhos de capital de curto prazo ou ganhos de capital de longo prazo. A base dessa Classificação na Declaração de Imposto de Renda foi dada abaixo: -
Ganho de capital de curto prazo (STCG): se o ativo for mantido por menos de 36 meses de ganho de capital de longo prazo (LTCG): se o ativo for mantido por mais de 36 meses (reduzido para 24 meses desde o ano fiscal de 2017-18 em diante)
A classificação de curto prazo e amp; Os ganhos de capital de longo prazo e suas taxas de imposto são diferentes no caso de ações e fundos mútuos. Este artigo centra-se no cálculo de ganhos de capital para todos os ativos, exceto as Ações e Fundos Mútuos. Para o cálculo de ganhos de capital na venda de ações e fundos mútuos, consulte o seguinte artigo.
Taxa de imposto sobre ganhos de capital para todos os ativos, exceto ações e fundos mútuos.
Taxa de imposto sobre o ganho de capital de curto prazo: de acordo com as Slabs de imposto de renda normais.
Taxa de imposto sobre o ganho de capital de longo prazo: 20%
Computação de Ganho de Capital de Curto Prazo.
Os ganhos decorrentes do momento da venda do Ativo de Capital de Curto Prazo serão computados da seguinte maneira:
O imposto conforme as Taxas da Taxa de Imposto de Renda será pago no Ganho de Capital de Curto Prazo calculado acima.
Computação de Ganho de Capital de Longo Prazo.
Os ganhos no momento da venda do Capital de longo prazo devem ser computados da seguinte forma:
Imposto @ 20% deve ser pago no Ganho de Capital de Longo Prazo calculado acima e o Imposto Antecipado também será passível de ser pago em tal Ganho de Capital.
Leitura recomendada: Tratamento da perda de capital para fins de imposto de renda.
O significado dos termos mencionados acima no cálculo de Ganhos de Capital de Longo Prazo e Ganhos de Capital de Curto Prazo foi explicado abaixo.
Valor total da consideração.
Valor total da consideração significa o que o cedente recebe ou tem direito a receber como contrapartida da Venda de Propriedade / Ativo. Este Valor pode ser em dinheiro ou em espécie, ou seja, em troca de um Ativo.
Em caso de troca de um ativo, o valor total para o cálculo de Ganhos de Capital deve ser o Valor de Mercado Justo da Propriedade (Ativo) concedido em troca. O Valor de Mercado Justo em relação aos Ganhos de Capital significa o preço que a Propriedade (Ativo) normalmente seria obtida se vendido no mercado aberto na Data Relevante.
Caso o valor total da contraprestação seja recebido em parcelas em diferentes anos, o valor total da contraprestação será o Valor de Mercado da Propriedade / Ativo concedido em troca.
Despesas de transferência.
As despesas de transferência incluem quaisquer despesas incorridas, direta ou indiretamente, para fins de transferência, como despesas de propaganda, despesas de corretagem, imposto de caderneta, taxas de registro e despesas legais, etc. No entanto, qualquer despesa que tenha sido reivindicada como uma dedução sob qualquer outro A provisão da Lei do imposto sobre o rendimento não pode ser reivindicada como uma dedução ao abrigo desta Cláusula.
Custo de aquisição.
O custo da aquisição é o preço que o avalista pagou, ou o valor que o avaliador incorrer, para a aquisição da Propriedade / Ativo. As despesas incorridas no momento do preenchimento do título são parte do custo de aquisição.
Nos casos em que o Capital Asset tornou-se propriedade do avaliador de acordo com qualquer das maneiras mencionadas abaixo, o custo de aquisição será considerado como o custo pelo qual o proprietário anterior do imóvel o adquiriu:
Sobre a Distribuição de Ativos / Partição Total de HUF sob Presente ou Vencimento por Sucessão, Herança ou Devolução na Distribuição de Ativos em Liquidação de uma Companhia.
Quando o custo pelo qual o proprietário anterior do ativo de capital tenha adquirido o imóvel não pode ser determinado, o custo de aquisição para o proprietário anterior deve ser o valor justo de mercado do ativo na data em que o ativo tornou-se propriedade do proprietário anterior . Os juros sobre o dinheiro emprestado para a aquisição do capital social também serão parte do custo do Ativo [CIT v Mithlesh Kumari (1973) 92 ITR 9 (Del)]
Custo de Melhoria.
Todas as Despesas de Capital incorridas em fazer quaisquer adições ou alterações ao Ativo de Capital pelo Avaliador depois que se tornou sua propriedade ou alterações ao capital social pelo avaliador depois que se tornou sua propriedade deve ser dedutível como o Custo de Melhoria. Se o Ativo foi transferido para o avaliador nos casos especificados imediatamente acima, as despesas de capital incorridas pelo proprietário anterior também serão tratadas como custo de melhoria.
No entanto, o custo de melhoria não inclui nenhum ativo de capital que é dedutível no cálculo do cobrado sob o título "Renda da propriedade da casa", "Lucros ou ganhos de negócios ou profissões", ou "Renda de outras fontes". Somente as Despesas de Capital são consideradas como um custo de Melhoria e as despesas de rotina em Reparos e Manutenção não fazem parte do custo de melhoria.
Para fins de Computação de Ganho de Capital de Longo Prazo, a Indexação usando o Índice de Inflação de Custo deve ser feita ao Custo de Aquisição & amp; O custo de melhoria e a figura resultante devem ser o Custo Indicado de Aquisição & amp; Custo indexado de melhoria para fins de computação de LTCG.
Custo indexado = Custo real * Índice de inflação de custo do ano de venda.
Índice de Inflação de Custo do Ano de Compra.
O imposto sobre ganhos de capital a longo prazo também pode ser salvo investindo esses ganhos em valores mobiliários específicos por um determinado período de tempo. Para obter mais informações sobre como economizar imposto sobre ganhos de capital, consulte o seguinte artigo.
Karan é CA por Qualificação com a rara distinção de ser premiado All India Rank 22. Ele também é o fundador deste site e adora ajudar as pessoas com suas Consultas Fiscais.

Aproveite ao máximo as opções de ações dos empregados.
Um plano de opção de estoque de empregado pode ser um instrumento de investimento lucrativo se gerenciado adequadamente. Por esse motivo, esses planos serviram como ferramenta bem sucedida para atrair altos executivos. Nos últimos anos, eles se tornaram um meio popular para atrair funcionários não executivos.
Infelizmente, alguns ainda não conseguem aproveitar ao máximo o dinheiro gerado pelo estoque de funcionários. Compreender a natureza das opções de compra de ações, a tributação e o impacto na renda pessoal é fundamental para maximizar essa vantagem potencialmente lucrativa.
O que é uma opção de estoque de empregado?
Uma opção de estoque de empregado é um contrato emitido por um empregador para um empregado para comprar um montante fixo de ações da empresa a um preço fixo por um período de tempo limitado. Existem duas classificações gerais de opções de compra de ações: opções de ações não qualificadas (NSO) e opções de ações de incentivo (ISO).
As opções de compra de ações não qualificadas diferem das opções de ações de incentivo de duas maneiras. Primeiro, as OSNs são oferecidas a funcionários não executivos e diretores ou consultores externos. Em contrapartida, os ISOs são estritamente reservados para funcionários (mais especificamente, executivos) da empresa. Em segundo lugar, as opções não qualificadas não recebem tratamento fiscal federal especial, enquanto as opções de ações de incentivo recebem tratamento fiscal favorável, pois atendem às regras estatutárias específicas descritas pelo Código da Receita Federal (mais sobre este tratamento fiscal favorável é fornecido abaixo).
Os planos de NSO e ISO compartilham uma característica comum: eles podem se sentir complexos. As transações dentro desses planos devem seguir os termos específicos estabelecidos pelo contrato do empregador e pelo Código da Receita Federal.
Conceder Data, Vencimento, Vesting e Exercício.
Para começar, os funcionários geralmente não recebem a total propriedade das opções na data de início do contrato, também conhecido como a data da concessão. Eles devem cumprir um cronograma específico conhecido como o cronograma de aquisição de direitos no exercício de suas opções. O cronograma de cobrança começa no dia em que as opções são concedidas e lista as datas em que um funcionário pode exercer uma quantidade específica de ações.
Por exemplo, um empregador pode conceder 1.000 ações na data de outorga, mas um ano a partir dessa data, serão entregues 200 ações, o que significa que o empregado tem o direito de exercer 200 das 1.000 ações inicialmente concedidas. No ano seguinte, outras 200 ações são investidas, e assim por diante. O cronograma de aquisição é seguido de uma data de validade. Nesta data, o empregador não se reserva o direito de seu empregado comprar ações da empresa nos termos do contrato.
Uma opção de estoque de empregado é concedida a um preço específico, conhecido como preço de exercício. É o preço por ação que um funcionário deve pagar para exercer suas opções. O preço de exercício é importante porque é usado para determinar o ganho, também chamado de elemento de pechincha, e o imposto a pagar no contrato. O elemento de barganha é calculado subtraindo o preço de exercício do preço de mercado das ações da empresa na data em que a opção é exercida.
Imposto sobre as opções de ações dos empregados.
O Internal Revenue Code também tem um conjunto de regras que um proprietário deve obedecer para evitar pagar impostos pesados ​​sobre seus contratos. A tributação dos contratos de opção de compra de ações depende do tipo de opção de propriedade.
Para opções de estoque não qualificadas (NSO):
A concessão não é um evento tributável. A tributação começa no momento do exercício. O elemento de pechincha de uma opção de compra de ações não qualificada é considerado "remuneração" e é tributado às taxas de imposto de renda ordinárias. Por exemplo, se um empregado receber 100 ações da Ação A a um preço de exercício de US $ 25, o valor de mercado da ação no momento do exercício é de US $ 50. O elemento de barganha no contrato é ($ 50 a $ 25) x 100 = $ 2.500. Note que estamos assumindo que essas ações são 100% investidas. A venda da segurança desencadeia outro evento tributável. Se o funcionário decidir vender as ações imediatamente (ou menos de um ano após o exercício), a transação será reportada como um ganho (ou perda) de capital de curto prazo e estará sujeita a imposto a taxas de imposto de renda ordinárias. Se o funcionário decidir vender as ações por ano após o exercício, a venda será reportada como um ganho (ou perda) de capital de longo prazo e o imposto será reduzido.
As opções de ações de incentivo (ISO) recebem tratamento fiscal especial:
A concessão não é uma transação tributável. Nenhum evento tributável é relatado no exercício. No entanto, o elemento de pechincha de uma opção de estoque de incentivo pode desencadear o imposto mínimo alternativo (AMT). O primeiro evento tributável ocorre na venda. Se as ações forem vendidas imediatamente depois de serem exercidas, o elemento de barganha é tratado como renda ordinária. O ganho no contrato será tratado como um ganho de capital de longo prazo se a seguinte regra for honrada: as ações devem ser mantidas por 12 meses após o exercício e não devem ser vendidas até dois anos após a data da concessão. Por exemplo, suponha que o estoque A seja concedido em 1º de janeiro de 2007 (100% adquirido). O executivo exerce as opções em 1º de junho de 2008. Caso ele ou ela deseje reportar o ganho no contrato como um ganho de capital de longo prazo, o estoque não pode ser vendido antes de 1º de junho de 2009.
Outras considerações.
Embora o momento de uma estratégia de opção de estoque seja importante, há outras considerações a serem feitas. Outro aspecto fundamental do planejamento de opções de estoque é o efeito que esses instrumentos terão na alocação global de ativos. Para que qualquer plano de investimento seja bem sucedido, os ativos devem ser adequadamente diversificados.
Um funcionário deve desconfiar de posições concentradas nas ações de qualquer empresa. A maioria dos consultores financeiros sugerem que o estoque da empresa deve representar 20% (no máximo) do plano de investimento geral. Embora você possa se sentir confortável ao investir uma porcentagem maior de seu portfólio em sua própria empresa, é simplesmente mais seguro se diversificar. Consulte um especialista financeiro e / ou fiscal para determinar o melhor plano de execução para seu portfólio.
Bottom Line.
Conceitualmente, as opções são um método de pagamento atractivo. Que melhor maneira de encorajar os funcionários a participar do crescimento de uma empresa do que oferecendo-lhes para compartilhar os lucros? Na prática, no entanto, o resgate e a tributação desses instrumentos podem ser bastante complicados. A maioria dos funcionários não entende os efeitos tributários de possuir e exercer suas opções.
Como resultado, eles podem ser fortemente penalizados pelo Tio Sam e muitas vezes perdem parte do dinheiro gerado por esses contratos. Lembre-se de que vender o seu estoque de empregado imediatamente após o exercício induzirá o maior imposto sobre ganhos de capital de curto prazo. Esperar até que a venda se qualifique para o menor imposto sobre ganhos de capital a longo prazo pode poupar centenas, ou mesmo milhares.